De door de aanbieder gehanteerde kosten kunnen een grote impact hebben op de waardeontwikkeling van uw portefeuille. Bespreek met de aanbieder van de aangeboden beleggingslijfrente goed de van toepassing zijnde kostenstructuur en de behaalde netto rendementen over de afgelopen jaren.
Welke kosten zijn van toepassing bij een beleggingslijfrente?
| Kostensoort | Omschrijving |
|---|---|
| Beheer- en servicekosten | Vermogensbeheerders en fondsmanagers brengen doorgaans beheerkosten in rekening. Dit is een vaste vergoeding voor het onderhoud van de portefeuille. |
| Transactiekosten | Elke keer dat je een aan- of verkoop doet, worden deze kosten in rekening gebracht. Dat geldt voor de meeste effecten. |
| Valutakosten | Wanneer je belegt in non-eurolanden betaal je een fee/vergoeding voor het omwisselen van euro’s naar de buitenlandse valuta's (of andersom) waarin de effecten noteren. |
| Bewaarloon | Vergoeding die de bank rekent voor het bewaren van effecten. |
| Prestatievergoedingen | De (extra) kosten die een vermogensbeheerder of fondsmanager in rekening kan brengen bij het beter presteren dan de doelstelling (vaak een benchmark). |
| Inactivity fee | Bij sommige rekeningen gelden kosten wanneer je niet of onvoldoende handelt. Vanzelfsprekend verdient de aanbieder meer aan veel handelende beleggers. |
| In- en uitstapkosten | Sommige fondsen romen een percentage van je inleg af wanneer je deze aanschaft of verkoopt. |
| Lopende kosten | De kosten die een fonds rekent voor onder andere beheer, marketing en administratie. |
| Spread | Wanneer je direct in effecten belegt via de beurs betaal je het verschil tussen de bied- en laatprijs. |
Bent u geïnteresseerd om met een deel of uw gehele beschikbare lijfrentekapitaal een beleggingslijfrente aan te kopen? Neemt u dan contact op met de onderstaande specialisten van beleggingslijfrentes.
